Что такое ETF простыми словами: понятное руководство для начинающих инвесторов

Инвестирование становится всё более популярным среди людей, которые стремятся приумножить свои сбережения и обеспечить финансовую независимость. Один из инструментов, о которых часто говорят эксперты, — это ETF. Но что такое ETF простыми словами, как они работают и почему они считаются удобным вариантом для начинающих инвесторов? В этой статье разберёмся в деталях.

Что такое ETF?

ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на фондовой бирже, как обычные акции. По сути, покупая одну акцию ETF, вы инвестируете сразу в целый набор активов — акций, облигаций, сырьевых товаров и других финансовых инструментов.

Простыми словами:

ETF — это «корзина» с разными активами. Вместо того чтобы покупать акции каждой компании по отдельности, вы можете купить одну «корзину» — и сразу стать совладельцем всех входящих в неё активов.

Как работает ETF?

ETF создаются инвестиционными компаниями и управляются профессиональными управляющими. Обычно они стараются повторить структуру определённого индекса. Например:

• ETF на индекс S&P 500 содержит акции 500 крупнейших американских компаний.

• ETF на золото — это фонд, стоимость которого привязана к цене золота.

• Облигационный ETF включает в себя набор государственных или корпоративных облигаций.

Цена ETF меняется в течение дня, как у обычной акции, в зависимости от спроса и предложения на бирже, а также стоимости активов внутри фонда.

Преимущества инвестиций в ETF

ETF популярны не просто так. Вот ключевые причины, почему инвесторы по всему миру выбирают именно этот инструмент:

1. Диверсификация

Покупая один ETF, вы сразу получаете доступ к десяткам или сотням активов. Это снижает риски — даже если одна компания показывает плохие результаты, это компенсируется другими активами в фонде.

2. Низкие комиссии

Большинство ETF являются пассивными фондами, которые просто повторяют индекс. Это означает, что вам не нужно платить высокие комиссии управляющим, как в случае с активными ПИФами.

3. Прозрачность

Вы всегда можете посмотреть, какие активы входят в фонд. Большинство ETF публикуют свой состав ежедневно.

4. Высокая ликвидность

ETF торгуются на бирже, и вы можете купить или продать их в любое время в течение торгового дня — как обычные акции.

5. Доступность

Вы можете начать инвестировать в ETF даже с небольшой суммы — многие фонды доступны от нескольких тысяч рублей или даже меньше, если покупать через брокера с дробными акциями.

Какие бывают виды ETF?

На рынке представлено множество ETF. Вот основные типы:

1. Фондовые ETF

Содержат акции компаний. Могут быть ориентированы на конкретный рынок (например, США, Китай, Россия) или на отдельную отрасль (технологии, здравоохранение, энергетика).

2. Облигационные ETF

Включают облигации разных эмитентов: государства, корпораций, муниципалитетов. Облигационные ETF популярны среди консервативных инвесторов.

3. Сырьевые ETF

Привязаны к стоимости товаров — золота, нефти, серебра и других ресурсов. Используются для хеджирования рисков или спекуляций.

4. Валютные ETF

Следят за динамикой валютных курсов. Например, ETF на доллар или евро.

5. Индексные ETF

Повторяют структуру известных фондовых индексов: S&P 500, NASDAQ-100, MSCI World и др.

Как выбрать ETF для инвестиций?

Прежде чем вкладывать деньги в ETF, важно понять, какие цели вы преследуете. Вот несколько советов:

1. Определите свою стратегию

Вы хотите роста капитала, стабильного дохода или защиты от инфляции? Под каждую цель подойдёт свой тип ETF.

2. Изучите состав фонда

Посмотрите, какие активы входят в фонд, в каких странах и отраслях они сосредоточены.

3. Обратите внимание на комиссии

Ищите фонды с низкими расходами на управление (TER) — Total Expense Ratio. Это поможет сохранить больше прибыли.

4. Оцените ликвидность

Выбирайте фонды с хорошим объёмом торгов. Это упростит покупку и продажу ETF без значительного отклонения от рыночной цены.

Где купить ETF?

ETF можно купить через брокерский счёт, открытый у лицензированного брокера. В России ETF предлагают такие крупные компании, как Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор, ВТБ, а также международные платформы, например Interactive Brokers.

Вы также можете использовать ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) — это даст вам налоговые льготы и позволит более эффективно инвестировать в ETF.

Какие ETF популярны среди инвесторов?

Вот список популярных ETF, доступных российским инвесторам:

Важно: перед покупкой любого ETF изучите его состав, уровень риска и цели фонда. Также рекомендуем ознакомиться с ТОП 5 ETF для инвестирования в 2025 году.

Есть ли риски?

Как и любой инвестиционный инструмент, ETF не лишены рисков:

• Рыночный риск: цена ETF может падать вместе с рынком.

• Валютный риск: если фонд в долларах, а вы инвестируете рубли — колебания курса повлияют на доходность.

• Риск ликвидности: у некоторых узкоспециализированных ETF может быть низкий объём торгов.

Однако благодаря диверсификации риски ETF ниже, чем у отдельных акций.

Заключение: стоит ли инвестировать в ETF?

Если вы ищете удобный, прозрачный и доступный способ инвестировать, то ETF — отличный выбор. Они идеально подходят для начинающих, так как позволяют вкладывать деньги в разнообразные активы с минимальными усилиями и издержками.

Перед началом инвестиций стоит определить цели, оценить риски и выбрать надёжного брокера. ETF могут стать надёжной основой вашего инвестиционного портфеля и важным шагом на пути к финансовой свободе.

Часто задаваемые вопросы

1. Можно ли получать доход от ETF?

Да, некоторые ETF выплачивают дивиденды. Также возможен рост капитала за счёт увеличения стоимости фонда.

2. ETF — это безопасно?

ETF регулируются финансовыми органами, но как и любой актив, они подвержены рыночным колебаниям.

3. Подходят ли ETF для долгосрочного инвестирования?

Да, ETF отлично подходят для стратегии «купил и держи», особенно индексные фонды.